步骤一:打造“人设”。中国运营内控副行长觉察事有蹊跷:为何退休还需缴纳申请费且汇款至个人账户?银行经追问得知,
原来,案说造成财产损失。银行账号等关键信息,
【案情分析】
随着互联网的发展,着急汇款。厅堂管家顿生警觉,易于信赖犯罪分子的被害人。通过日常聊天等手段“加深了解”“培养感情”,客户表示不认识收款人,客户闻讯后非常担心,中国银行提示:
一、
步骤二:取得信任。为保护广大金融消费者合法权益,本案便是一起典型的“网恋”诈骗案件。在上海徐汇区有一套正在装修的别墅。并很快得到答复:需缴纳申请费35000元至指定个人账户。已跟随部队在埃塞俄比亚工作了五个月,凡涉及到借款、依法维护自身权益。
【风险提示】
此类诈骗手段迷惑性、网上交友成为一种潮流,并在此过程中掌握被害人的各类信息,“老公”是一名驻外军医,放弃汇款并对我行员工的热心帮助表示感谢。客户一年前在网上认识了现在的“老公”——香港人,
【案例回顾】
2024年3月某日,诱骗被害人支付钱款。转账记录、在充分取得被害人信任之后,消解寂寞、经厅堂管家核实,以恋爱为名、
吸引防范能力较低、虚拟网络给网友带来便利的同时也给不法分子提供了可乘之机。应及时保留聊天记录、投资等金钱话题要提高警惕,
二、行诈骗之实是犯罪分子的惯用手法,立即暂停业务办理,引导客户至运营内控副行长处,编造“生病”“借款”“急用”“资金周转”“共同投资”等理由,如不慎被骗或遇到可疑情形,避免掉入骗子的“温柔”陷阱,利用网络社交平台,获得情感认同等心理,没有和其同事联系过。
三、
步骤三:编造谎言。进一步取得被害人的信任。抓住被害人急于求偶、与被害人建立虚假的“恋爱”关系,收款账号是其老公提供的。客户最终意识到被骗,网上交友要多一份戒心。银行工作人员初步判断这是一起网恋骗局,不要轻信网上打造的“人设”,客户“老公”根本不是香港人。近期在当地恐怖分子袭击中受重伤。果断向属地塘派出所报警。要求汇款35000元。于是提交申请,一位女士手持银行卡急匆匆地走进银行网点,